Vous avez décidé de recourir aux services d’un cabinet de gestion de patrimoine indépendant pour mener à bien l’établissement de votre bilan patrimonial ? Sachez que c’est une excellente initiative pour que vous puissiez atteindre plus facilement vos objectifs. Que vous décidiez de construire un patrimoine, d’optimiser votre revenu, de réduire vos frais de succession ou encore de préparer votre retraite, un cabinet de gestion de patrimoine indépendant peut vous proposer une large gamme de services. Découvrons donc ces différents services.
Plan de l'article
La planification financière
La planification financière est un service de base offert par tous les cabinets de gestion de patrimoine indépendants. La planification financière est un processus qui permet de comprendre la situation financière actuelle et les objectifs à long terme d’un client. Cela passe donc bien entendu par un bilan patrimonial. Vous pouvez d’ailleurs vous renseigner sur ce sujet via cet article source.
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À partir de là, le conseiller en gestion de patrimoine peut élaborer un plan financier personnalisé qui inclut :
- Des stratégies d’investissement
- Une planification fiscale
- Une planification successorale
- Une assurance
La gestion de portefeuille
Les conseillers en gestion de patrimoine indépendants travaillent avec leurs clients pour élaborer une stratégie d’investissement qui répond à leurs objectifs financiers à long terme. Les clients peuvent alors bénéficier d’une gestion de portefeuille active ou passive, en fonction de leur tolérance au risque et de leurs préférences d’investissement.
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La gestion de trésorerie
La gestion de trésorerie est un service important pour les clients qui cherchent à gérer leur argent de manière efficace. Vous pouvez vous faire aider par des conseillers en gestion de patrimoine indépendants pour optimiser vos flux de trésorerie en identifiant les sources de revenus, en établissant un budget et en mettant en place des stratégies d’épargne.
La planification fiscale
Un autre service clé est la planification fiscale. Les conseillers vont alors travailler avec vous pour minimiser votre charge fiscale, en identifiant les stratégies fiscales les plus efficaces pour votre situation financière, compte tenu du bilan patrimonial effectué.
La planification successorale
Dans ce domaine précis, les conseillers vont pouvoir vous aider à élaborer un plan de succession pour assurer que vos biens sont transmis aux personnes que vous avez choisies, selon vos souhaits.
Les conseils en assurance
Un cabinet de gestion de patrimoine indépendant est aussi capable de vous fournir des conseils en matière d’assurance. Il pourra alors vous aider à identifier les types d’assurance dont vous avez besoin pour vous protéger contre les risques financiers et à choisir les produits d’assurance les plus appropriés.
Les conseils en investissement immobilier
A l’issu de votre bilan patrimonial, vous pouvez également bénéficier de précieux conseils en matière d’investissement immobilier. Dans ce cas, le cabinet va vous aider à évaluer les options d’investissement immobilier et à choisir les biens immobiliers qui correspondent le mieux à vos objectifs financiers.
Les conseils en investissement alternatif
Les investissements alternatifs peuvent inclure des investissements dans des hedge funds, des fonds de capital-investissement, des fonds immobiliers et d’autres types de placements non traditionnels. Un cabinet de gestion de patrimoine indépendant peut vous aider à comprendre les risques et les avantages des investissements alternatifs et à déterminer s’ils conviennent à votre profil d’investissement.
L’évaluation et analyse du patrimoine
L’évaluation et l’analyse du patrimoine seront effectuées tout au long du bilan patrimonial ou de l’audit patrimonial. Ce sont des services qui comprennent l’évaluation de la valeur nette actuelle, l’identification des actifs et des passifs, l’analyse de l’allocation d’actifs et la détermination de la performance de l’investissement.
